Για χρόνια, η τράπεζα παρείχε καταφύγιο σε πλούσιους Αμερικανούς πελάτες που ήθελαν να κρύψουν περιουσιακά στοιχεία από την εφορία. Η τράπεζα συνέχισε να το κάνει αυτό, ακόμα και μετά τη δίωξή της πριν από μία δεκαετία, επειδή έκανε ακριβώς το ίδιο πράγμα, αποκάλυψαν δύο πρώην τραπεζίτες της Credit Suisse που μίλησαν σε αποκλειστικές συνεντεύξεις στο κανάλι CNBC και συνεργάζονται με την κυβέρνηση των ΗΠΑ ως πληροφοριοδότες.
Η τράπεζα ομολόγησε την ενοχή της το 2014 για ποινικές διώξεις επειδή «εν γνώσει της και ηθελημένα» βοήθησε χιλιάδες πελάτες των ΗΠΑ να αποκρύψουν τα υπεράκτια περιουσιακά τους στοιχεία και τα εισοδήματά τους από την εφορία. Εκείνη την εποχή παραδέχτηκε ότι χρησιμοποίησε ψευδείς οντότητες, κατέστρεψε αρχεία λογαριασμών και παρέδωσε μετρητά σε Αμερικανούς πελάτες για να αποτρέψει τον εντοπισμό τους από την εφορίδα – συμφωνώντας να πατάξει τους φοροφυγάδες των ΗΠΑ στο μέλλον, ως μέρος της συμφωνίας ένστασης. Η Credit Suisse συμφώνησε επίσης εκείνη την εποχή σε μια σειρά μεταρρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένης της αποκάλυψης των διασυνοριακών δραστηριοτήτων της και της συνεργασίας με τις αρχές όταν ζητούν πληροφορίες, μεταξύ άλλων.
Η Credit Suisse φαίνεται να έχει παραβιάσει αυτή τη συμφωνία, σύμφωνα με μια νέα έκθεση της Επιτροπής Οικονομικών της Γερουσίας, που αναφέρει λεπτομερώς τις συνεχιζόμενες και ανεξέλεγκτες παρανομίες. Η έκθεση, που κυκλοφόρησε την Τετάρτη (29/3), περιγράφει λεπτομερώς τα ευρήματα της διετούς έρευνας της επιτροπής, που αποκτά ειδική βαρύτητα, δεδομένης της επικείμενης τραπεζικής κρίσης.
Η Εθνική Τράπεζα της Ελβετίας, η κεντρική τράπεζα της χώρας, διοχέτευσε περισσότερα από 100 δισεκατομμύρια δολάρια ρευστότητας στην Credit Suisse για να την κρατήσει «ζωντανή», ενώ η ελβετική κυβέρνηση συμφώνησε να παράσχει στην UBS περίπου 9 δισεκατομμύρια δολάρια για να αναχαιτίσει τις ζημίες που προέκυψαν από την εξαγορά.
Credit Suisse: «Συνεχώς προκύπτουν νέα στοιχεία»
Οι ερευνητές της Γερουσίας λένε ότι οι νέες αποκαλύψεις εγείρουν ερωτήματα σχετικά με το πόσα αμερικανικά χρήματα παραμένουν κρυμμένα μέσα στα θησαυροφυλάκια μιας τράπεζας, η κατάρρευση της οποίας έπληξε τα θεμέλια του παγκόσμιου τραπεζικού συστήματος.
Η έκθεση της Γερουσίας, η οποία εκπονήθηκε από το Δημοκρατικό επιτελείο της επιτροπής, κατηγορεί την τράπεζα για παραβίαση των όρων της συμφωνίας ένστασης του 2014, η οποία θα μπορούσε να προκαλέσει πλήθος επιπτώσεων εάν το Υπουργείο Δικαιοσύνης πιέσει την υπόθεση. Δεν είναι σαφές σε πόση πιθανή ευθύνη εκτίθεται η UBS ως αποτέλεσμα της έκθεσης, αλλά ένας δικηγόρος των πληροφοριοδοτών υποστηρίζει ότι η τράπεζα πρέπει να πληρώσει έως και 1,3 δισεκατομμύρια δολάρια.
Ο Πρόεδρος της Επιτροπής Οικονομικών της Γερουσίας, Ron Wyden, είπε ότι η επιτροπή του έλαβε νέες πληροφορίες μόλις αυτή την εβδομάδα από την Credit Suisse, σχετικά με πρόσθετους αμερικανικούς άγνωστους λογαριασμούς που είχε η τράπεζα μετά το 2014.
«Ακόμα βρίσκουμε στοιχεία. Μόλις τις τελευταίες δύο ημέρες, ακόμη περισσότερα χρήματα βρέθηκαν να έχουν κρυφτεί και υπάρχουν πολύ σημαντικά ζητήματα εδώ», είπε ο Wyden. «Σαφώς, είναι καιρός να ασκήσουμε δίωξη και να διασφαλίσουμε ότι υπάρχουν κυρώσεις που στέλνουν ένα ισχυρό μήνυμα».
«Οι υπάλληλοι της Credit Suisse βοήθησαν και υποστήριξαν ένα μεγάλο εγκληματικό σχέδιο φοροδιαφυγής», είπε ένας βοηθός της επιτροπής οικονομικών, που ζήτησε να μην κατονομαστεί, επειδή η έκθεση δεν είχε ακόμη δημοσιευτεί. «Μέχρι σήμερα, κανένας υπάλληλος της Credit Suisse που εμπλέκεται στο πρόγραμμα δεν έχει αντιμετωπίσει συνέπειες από την κυβέρνηση των Ηνωμένων Πολιτειών για τη συμμετοχή του».
Την επίθεση στο Μαγδεμβούργο καταδικάζει ο Οικουμενικός Πατριάρχης Βαρθολομαίος
Πάνω από 700 εκατομμύρια «παράνομα» δολάρια έκρυβε η Credit Suisse
Οι ερευνητές της Γερουσίας λένε ότι ανακάλυψαν ότι η Credit Suisse έδωσε τη δυνατότητα σε 25 αμερικανικές οικογένειες να κρύψουν περιουσίες συνολικού ύψους άνω των 700 εκατομμυρίων δολαρίων στην τράπεζα, τα χρόνια μετά τη συμφωνία περί ενοχής της Credit Suisse.
«Πίστευαν ότι θα μπορούσαν να ξεφύγουν – και σε μεγάλο βαθμό το έκαναν», είπε ο βοηθός.
Σε δήλωση στο CNBC, εκπρόσωπος της Credit Suisse είπε ότι δεν ανέχεται τη φοροδιαφυγή.
«Στον πυρήνα της, η έκθεση περιγράφει ζητήματα κληρονομιάς, μερικά πριν από μια δεκαετία, και έκτοτε έχουμε εφαρμόσει εκτεταμένα μέτρα για να «ξεριζώσουμε» τα άτομα που επιδιώκουν να αποκρύψουν περιουσιακά στοιχεία από τις φορολογικές αρχές», είπε η εκπρόσωπος, ζητώντας να μην κατονομαστεί επειδή δεν είχε εξουσιοδότηση να μιλήσει στα πρακτικά. Η ίδια είπε ότι η νέα ηγετική ομάδα της τράπεζας συνεργάζεται με την επιτροπή.
Η Credit Suisse έχει «υποστηρίξει το έργο του γερουσιαστή Wyden, μεταξύ άλλων όσον αφορά τις προτεινόμενες λύσεις πολιτικής που θα βοηθήσουν στην ενίσχυση της ικανότητας του χρηματοπιστωτικού κλάδου να εντοπίζει άγνωστα πρόσωπα των ΗΠΑ». Είπε ότι η πολιτική της τράπεζας απαιτεί να κλείνει τους αδήλωτους λογαριασμούς, όταν εντοπίζονται, και να πειθαρχεί τους υπαλλήλους που δεν ακολουθούν την πολιτική της.
Οι δύο πρώην υπάλληλοι της Credit Suisse, οι οποίοι εργάζονταν ως πληροφοριοδότες για την αμερικανική κυβέρνηση και τους ερευνητές της Γερουσίας, είπαν στο CNBC ότι ορισμένες από τις παρατυπίες συνεχίστηκαν πολύ μετά τη συμφωνία περί ενοχής της Credit Suisse, το 2014. Το CNBC συμφώνησε να διατηρήσει την ανωνυμία τους, επειδή λένε ότι φοβούνται αντίποινα από την τράπεζα. Η συνέντευξη πραγματοποιήθηκε λίγο πριν από την κατάρρευση της Credit Suisse, νωρίτερα αυτό το μήνα.
Αν και η τράπεζα αποκάλυψε και έκλεισε πολλούς αμερικανικούς λογαριασμούς μετά τη συμφωνία του 2014, ορισμένοι τραπεζίτες, για να κρατήσουν ορισμένους Αμερικανούς στην τράπεζα, άλλαξαν τις εθνικότητες που αναγράφονται στους λογαριασμούς τους και αγνοώντας τα στοιχεία που έδειχναν ότι οι κάτοχοι των λογαριασμών ήταν Αμερικανοί. Σε άλλες περιπτώσεις, βοήθησαν Αμερικανούς πελάτες να μεταφέρουν χρήματα σε άλλες τράπεζες, χωρίς να αναφέρουν αυτές τις μεταφορές στις αρχές των ΗΠΑ, λένε οι καταγγέλλοντες.
«Συγχαρητήρια!!!!!»
Τα email που έλαβε η Επιτροπή Οικονομικών της Γερουσίας δείχνουν πόσο μακριά έφταναν οι τραπεζίτες για να κρατήσουν μυστικές τις ταυτότητες των πελατών τους και να εξασφαλίσουν ότι οι πλούσιοι Αμερικανοί θα μπορούσαν να αλλάξουν εθνικότητες – τουλάχιστον για τα εσωτερικά αρχεία της τράπεζας.
Σε ένα email, ένας από τους τραπεζίτες της Credit Suisse γράφει σε έναν άλλο τραπεζικό υπάλληλο, «παρακαλώ μην γράφετε ή τεκμηριώνετε αυτά τα θέματα».
Ένας Αμερικανός πελάτης, κληρονόμος περιουσίας 200 εκατομμυρίων δολαρίων που κατατέθηκε στην Credit Suisse, έστειλε email λέγοντας ότι απαρνήθηκε την αμερικανική υπηκοότητα. «Συγχαρητήρια!!!!!», του απαντούσε ο προσωπικός του τραπεζίτης. «Αυτό είναι ένα μεγάλο βήμα για εσάς και ξέρω ότι δεν ήταν εύκολο».
Ο κληρονόμος της περιουσίας απαντούσε: «Ευχαριστώ… ελπίζω ότι αυτό θα κάνει επίσης την Credit Suisse πιο χαλαρή».
Ο κληρονόμος έκλεινε το μήνυμα με ένα χαμογελαστό πρόσωπο…
Η «οικογένεια»
«Η έρευνα της επιτροπής αποκάλυψε σημαντικές παραβιάσεις της συμφωνίας ένστασης της Credit Suisse, συμπεριλαμβανομένης μιας συνεχιζόμενης και δυνητικά εγκληματικής φορολογικής συνωμοσίας, που αφορά σχεδόν 100 εκατομμύρια δολάρια και αδήλωτους λογαριασμούς offshore που ανήκουν σε οικογένεια διπλών πολιτών ΗΠΑ/Λατινικής Αμερικής», δήλωσε στο CNBC ένας βοηθός της επιτροπής.
Ο βοηθός είπε ότι, το 2013, η Credit Suisse έκλεισε λογαριασμούς που διατηρούσε αυτή η οικογένεια, αξίας σχεδόν 100 εκατομμυρίων δολαρίων και μετέφερε κεφάλαια σε άλλες τράπεζες στην Ελβετία και αλλού, αλλά δεν ενημέρωσε τις αρχές των ΗΠΑ για τη μεταφορά των περιουσιακών στοιχείων, μέχρι το 2021 – δηλαδή, αρκετούς μήνες αφότου οι καταγγέλλοντες ενημέρωσαν τις αμερικανικές αρχές της ύπαρξης των λογαριασμών.
Στην έκθεση της Γερουσίας οι πελάτες δεν κατονομάζονται, αλλά αναφέρονται απλώς ως «Η Οικογένεια».
Αν και είναι νόμιμο για τους Αμερικανούς να διατηρούν κεφάλαια σε λογαριασμούς ξένων τραπεζών, πρέπει να υποβάλλουν έντυπα στην εφορία των ΗΠΑ που αποκαλύπτουν τα περιουσιακά τους στοιχεία και να πληρώσουν φόρους για τυχόν σχετικά κέρδη. Οι Αμερικανοί πρέπει να υποβάλουν ένα έγγραφο αποκάλυψης που ονομάζεται Report of Foreign Bank and Financial Accounts, το οποίο αναφέρεται στον κλάδο ως “FBAR”.
Η επιτροπή είπε ότι η οικογένεια είχε περιουσιακά στοιχεία στην Credit Suisse που χρονολογούνται από το 1979 και βρήκαν στοιχεία ότι τραπεζίτες της Credit Suisse επισκέφτηκαν μέλη της οικογένειας στο Μαϊάμι ήδη από το 2000, πραγματοποιώντας συναντήσεις στο Mandarin Oriental Hotel και απολαμβάνοντας γεύματα στο Capital Grill του Μαϊάμι, με θέα στον κόλπο Biscayne.
Ωστόσο, οι συνεργάτες λένε ότι δεν βρήκαν κανένα αποδεικτικό στοιχείο ότι η οικογένεια κατέθεσε ποτέ τα απαιτούμενα έγγραφα στην κυβέρνηση των ΗΠΑ ή πλήρωσε φόρους για τα περιουσιακά της στοιχεία. Αντίθετα, τα περιουσιακά στοιχεία «κρύβονταν» κάτω από το διπλό λατινοαμερικανικό διαβατήριο ενός μέλους της οικογένειας.
Ροή Ειδήσεων 
